De-risking
Een financiële instelling zoals een bank wil te allen tijde voorkomen dat zij zaken doen met personen of organisaties die te maken hebben met witwassen, fraude of terrorismefinanciering. Een van de middelen om dit risico te beperken is de-risking. Hierbij sluiten banken bepaalde vormen van dienstverlening uit voor hele klantgroepen. Zo kunnen ze op een snelle en eenvoudige wijze voorkomen dat ze extra risico’s in huis halen. Hierbij wordt niet gekeken naar een gewogen risicotaxatie per klant. Dit leidt tot ongewenste uitsluiting van klanten die te goeder trouw gebruik willen maken van de diensten van deze bank.
De Europese Bankenautoriteit vreest dat de anti-witwasregels zijn doorgeslagen en maakt zich zorgen over deze onbedoelde gevolgen. De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) is iets genuanceerder. Zij stelt dat de regels niet functioneel zijn en niet bedoeld zijn om de bedrijfsvoering van normale ondernemers te beperken.
